Cobranças por débito direto

No Jasmin é possível emitir dois ficheiros SEPA para submeter às entidades bancárias as transações a cobrar aos clientes e às empresas:

• SEPA Core: permite submeter as transações a cobrar aos clientes;
• SEPA B2B (Business to Business): permite submeter as relações comerciais entre empresas.

Ao existir um acordo entre a empresa e o cliente e entre empresas, é possível autorizar o débito direto e exportar o ficheiro a partir do Jasmin, que posteriormente deverá ser enviado para o banco.

Para configurar a emissão do ficheiro, deve proceder às seguintes configurações:

Conta bancária da empresa

Para criar as contas bancárias, siga os seguintes passos:

1. Aceda a Contas Correntes | Configuração | Contas de Caixas e Bancos;
2. Clique em Criar;
3. Selecione a opção Conta Bancária no campo Tipo de Conta de Caixa e Bancos;
4. Coloque a referência que permite identificar, no sistema de débitos diretos, a entidade credora a nível europeu no campo Identificador de Credor;
   Nota: Esta referência irá aparecer no ficheiro SEPA, identificando quem está a cobrar determinada importância;
5. Clique em Guardar.

Conta bancária da entidade 

Na ficha da entidade deve ativar o separador Conta bancária em Vendas | Clientes ou Compras | Fornecedores. Nos dados da conta bancária deve preencher os campos relativos à autorização de débito em conta:

• Número de Autorização – Código atribuído pelo credor a uma determinada autorização de débito em conta (ADC). Esta referência tem de ser única e permitir identificar inequivocamente, quando combinada com o identificador do credor, a ADC no sistema de débitos diretos;
• Limite de Montante – Limite máximo permitido por documento escolhido para cobrança;
• Data da Autorização – Representa a data em que a ADC foi definida;
• Pagamentos Anteriores – Indica se já existiram cobranças anteriores com esta ADC;
• Tipo de Mandato –  Tipo de ficheiro SEPA que pretende emitir (CORE ou B2B).

Emissão do ficheiro SEPA para débito direto

Para emissão de um ficheiro de SEPA, siga os seguintes passos:

1. Aceda a Contas Correntes | Remessas Bancárias | Ficheiro SEPA;
2. Clique em Criar;
3. Selecione o tipo de ficheiro a emitir no campo Tipo de Mandato;
4. Indique os parâmetros e os filtros a aplicar nos pendentes;
5. Selecione os pendentes a incluir no ficheiro SEPA;
6. Por fim, clique na opção Gerar Ficheiro.

Será gerado um ficheiro que pode ser descarregado e submetido ao banco.

Alteração do estado dos pendentes enviados

Quando obtiver a resposta do banco, será necessário confirmar o estado dos pendentes incluídos no ficheiro SEPA.

Para confirmar o estado dos pendentes incluídos no SEPA, siga os seguintes passos:

1. Aceda a Contas Correntes | Remessas Bancárias | Gestão de Estado SEPA;
2. Selecione o Estado pretendido;
3. Escolha os pendentes a fechar;
4. Clique em Processar.

Depois de fechados, estes poderão ser escolhidos para emissão do recibo.